Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

Чтобы поднять рождаемость, правительство России решило оказать семьям материальную помощь — так называемый материнский капитал (МК), который выдается при рождении ребенка. Однако слишком жесткая для использования конструкция многих раздражает. В конце концов, вы можете использовать деньги только для нескольких целей, и государство не заботится о том, что у вас сейчас финансовые проблемы и вам нужны деньги, чтобы обеспечить своего ребенка необходимыми вещами.

Если вы тоже не готовы ждать, чтобы иметь возможность использовать материнский капитал, и думаете, как его собрать, будьте очень осторожны. Уголовная ответственность, хищение денег мошенниками, вешание огромного долга перед государством — вот чем вы рискуете, решив получить деньги в обход правил.

Масштабы афер с материнским капиталом

Из-за слишком жестких рамок использования материнского капитала, а также из-за жажды людей получать деньги здесь и сейчас по всей России появились сотни различных компаний и частных лиц, которые предложили незаконно обналичить сертификат. И очень многие из них не берут процент за свои услуги, а берут полную сумму МК, ничего не оставляя владельцам материнского капитала. Масштаб мошенничества поистине потрясающий!

В 2013 году были задержаны мошенники, под чьим контролем работали 400 организаций, через которые обналичивались МК. Учитывая, что на тот момент размер материнского капитала составлял 408 тысяч рублей, мошенники могли заработать более 10,5 миллиардов рублей!

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

В 2021 году на Урале мошенники обманули более 70 человек и украли более 20 миллионов рублей, используя схему с фальшивыми документами для приобретения недвижимости.

Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

В Липецкой области злоумышленникам удалось развести более 320 человек. Как выяснилось, они действовали не только в этом регионе, но и в 250 городах России. По подсчетам Департамента экономической безопасности, ущерб от их деятельности превысил 500 миллионов рублей.

Цифры впечатляют? А теперь подумайте, скольких людей обманули эти мошенники, если бы они смогли заполучить такие деньги. Но они далеко не единственные, кто свергает подобные схемы и присваивает чужой материнский капитал.

Почему сбор материнского капитала незаконен?

Материнский капитал — это средства федерального бюджета, предназначенные для поддержки семей при рождении ребенка. Их можно использовать исключительно для следующих целей:

  • Для улучшения жилищных условий.
  • Чтобы оплачивать образование своих детей.
  • На формирование накопительной пенсии матери.
  • Деньги находятся в управлении Пенсионного фонда Российской Федерации, и любые операции можно совершать только по безналичному расчету. Наличные деньги не выдаются. Согласно постановлению об использовании материнского капитала любое другое использование средств является незаконным. И даже больше, собирайте средства. Это влечет за собой уголовную ответственность как для тех, кому выдается сертификат на материнский капитал, так и для тех, кто помогает в незаконных сделках использовать деньги для личных нужд.

    Однако есть много разных компаний и людей, которые готовы оказать услугу, чтобы обналичить материнский капитал. Кроме того, все они следят за тем, чтобы их схемы вывода денег из Пенсионного фонда были абсолютно законными и владелец материнского капитала не нес никакой ответственности. Вы, наверное, видели их рекламу. Они везде: в Интернете, в газетах и ​​даже на столбах. Но я хочу вас разозлить: все действия с единовременным пособием по беременности и родам, если они не включены в список назначений MC, являются незаконными и вы подвергаетесь большому риску. Запросив такие услуги, вы можете не только повторно ввести статью, но и потерять абсолютно все средства, если натолкнетесь на мошенника, а их, к сожалению, очень много.

    Мошенничество с материнским капиталом! Последствия…

    Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

    Владельцам единовременных родов обычно предлагается лишь несколько схем получения денег. Наибольшей популярностью пользуется покупка ветхого или ветхого жилья стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей по завышенной цене. Все это называется «улучшение жилищных условий». Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, которые затем получают мошенники и доставляют клиенту. Второй способ чем-то похож на предыдущий. Человек берет ипотеку на материнский капитал и по фиктивному договору купли-продажи покупает квартиру, которая после перечисления средств из Пенсионного фонда возвращается «агенту по недвижимости».

    В результате всех этих махинаций владелица материнского капитала получает деньги, но в урезанном варианте. Около половины суммы идет посредникам. Однако такое достижение бывает редко. Нередко все деньги мошенники оставляют себе. Так пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, которая стала владелицей квартала ветхого дома стоимостью всего 40 тысяч рублей, но при этом лишилась материнского капитала.

    И не только она стала жертвой из-за процветающих действий мошенников. Ведь как только жертва обратится в правоохранительные органы, сразу попадут под статью за попытку обмана и обналичивание МК. Вся ответственность за любые действия ляжет на нее, так как на такие компании по сбору материнского капитала распространяется договор, по которому они занимаются только сбором документов и к МК не имеют никакого отношения. Именно поэтому из-за отсутствия страха перед наказанием и легкости заработка мошенничество с материнским капиталом происходит по всей России и в невероятных масштабах.

    Схемы мошенничества

    Обладатели сертификатов пытаются обмануть государство различными махинациями, не подозревая об уголовном наказании. Из-за ненадлежащего расходования социальной поддержки ущерб государству исчисляется сотнями миллионов рублей.

    Мошенничество может заключаться в том, что гражданин сознательно:

  • привлекает чужого ребенка;
  • предоставляет неточные данные о себе или своих детях;
  • он скрывает, что лишен родительских прав.
  • Список способов реализации данного руководства довольно обширен, что привело к большому количеству мошеннических методов.

    Наиболее распространены:

  • взаимный;
  • получать его от лиц, не имеющих прав на материнский капитал;
  • снять Средства;
  • незаконный.
  • Использование данных методов обмана карается законодательством, действующим на территории Российской Федерации. Не стоит пытаться обмануть государство, поскольку судебная практика по данному вопросу достаточно обширна, наказания за такое нарушение закона не избежать.

    Всевозможные схемы извлечения денег из капитала сложны и запутаны, рассчитаны на высокий уровень коррупции в государстве и отсутствие контроля над такого рода транзакциями.

    Только в 2007 году было выявлено более десятка мошенников, которые различными способами пытались незаконно реализовать эту социальную поддержку. Итак, давайте рассмотрим их поближе.

    Обналичивание средств

    Эти схемы практикуют как сами держатели сертификатов, так и посторонние лица. В случае, если мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, обычно применяется следующая схема: с близкими родственниками (часто с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как в полном объеме и в акциях. Очень часто цена квартиры указывается равной размеру домашнего капитала.

    Читайте также: Уголовное производство по статье 159 УК РФ

    Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца. Получив средства, он их снимает и передает держателю сертификата.

    Продавцу, по сути, после операции остается жить в квартире или доме, купленном на отчисления на социальное страхование. Улучшения жилищных условий семьи нет. Это нецелевое использование материнских капиталовложений.

    В настоящее время вы можете найти множество объявлений, размещенных в общественных местах или в Интернете, где они предлагают помощь в обналичивании капитала. Это могут быть как юридические лица (например, агентства недвижимости), так и индивидуальные специалисты, работающие в форме индивидуальных предпринимателей.

    Разрабатываются различные методы сбора средств, где роль держателя сертификата минимальна. Например, он передает мошенникам документ, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму. Как правило, это всего 20-30 процентов от размера столицы матки.

    Также может быть предусмотрено участие матери в подаче документов в Пенсионный фонд, подписание ею документов в контексте сделки. В большинстве случаев схема снятия наличных выглядит следующим образом: выбирается неподходящее жилье (ветхие дома, квартиры в старом фонде) или небольшая доля в законодательстве о недвижимости. Впоследствии заключается договор купли-продажи. Цена часто устанавливается равной стоимости материнского капитала. В то же время он оказывается чрезмерно переоцененным. Например, на самом деле реальная рыночная оценка составляет 50 000 рублей, а по документам он покупается на сумму, превышающую 400 000 рублей.

    После того, как Пенсионный фонд перечислит деньги на счет продавца, сумма списывается. Затем он распределяется между торговыми посредниками и владельцем сертификата. Как следствие, улучшения жилищных условий семьи не происходит, так как невозможно оставаться в приобретенных домах и квартирах.

    Покупка дома

    Получить материнский капитал можно, купив ветхий, непригодный дом по завышенной стоимости.

    Согласно документам, здание может находиться в удовлетворительном состоянии, хотя дом может быть фиктивным и даже уничтожен пожаром.

    Затем реальная цена дома вычитается из рыночной стоимости, и основная сумма передается родителям.

    Этот метод может быть опасен тем, что выполняется манекенами. Деньги поступают на их счет банковским переводом, после чего мошенники просто исчезают.

    Обманутые граждане обычно избегают обращения в полицию, так как сами могут быть привлечены к ответственности за мошенничество.

    Мошеннические операции и мошенничество при покупке дома с материнским капиталом — это нарушение закона, за которое предусмотрено уголовное наказание.

    Не все банки-кредиторы соглашаются работать с материнским капиталом из-за экономической нестабильности. Лишь несколько десятков организаций соглашаются оформить ссуду под сертификат или оплатить ипотеку за квартиру.

    Кроме того, ПФР не всегда встречает молодых родителей пополам, особенно при реконструкции или строительстве дома.

    Операция с покупкой жилья считается законной, если зданию присвоен статус полноценного жилого дома и самому жилью:

  • не ветхие и не изношенные;
  • подходит для постоянного проживания (со всеми удобствами и коммуникациями);
  • имеет индивидуальный адрес;
  • имеет документы жилого дома;
  • вы можете зарегистрироваться в нем.
  • ПИФ учитывает основные требования к жилью, которую родители хотят приобрести под материнский капитал:

  • дом должен иметь статус жилищной застройки;
  • находится на территории Российской Федерации;
  • наличие систем водоснабжения, канализации, отопления и электроснабжения;
  • износ не превышает 50%.
  • Закон запрещает покупку заброшенного дома на семейный капитал. Кроме того, обязательным условием для получения разрешения на покупку является земельный участок, на котором расположен жилой дом. Земля должна быть куплена или сдана в аренду.

    Покупка квартиры у родственников

    Самый безопасный способ — обмануть при покупке квартиры на материнский капитал с привлечением родственников. В этом случае сам договор оформляется по задумке, но бывший хозяин продолжает жить в своей квартире.

    Пенсионный фонд переводит деньги на счет фиктивного продавца, который собирает их и переводит лицу, выдавшему единовременное пособие по беременности и родам. В большинстве случаев такие схемы не раскрываются правоохранительными органами.

    Законом не запрещена покупка квартир у родственников, но фиктивный бизнес запрещен.

    Их можно определить по признакам:

  • продавец не вышел из дома;
  • сторонами сделки являются супруги;
  • покупатель зарегистрировал недвижимость как общую собственность всех членов семьи, включая продавца.
  • Получение сертификата лицами, которые не имеют на это прав

    Примерами таких случаев являются, как правило, две ситуации. Впервые в Пенсионный фонд для получения выплаты обращается женщина, не родившая второго ребенка. В этом случае предоставляются все необходимые справки и справки.

    Второй случай — получение справки от людей о том, что суд лишил их родительских прав или ограничил их. По закону они не имеют права на получение социальных пособий. Но эти граждане скрывают этот факт от Пенсионного фонда, незаконно получая материнский капитал.

    Впоследствии полученную незаконным путем справку можно будет обналичить. Также возможно использование платежных средств строго по направлениям, указанным в законе. Но, несмотря на это, незаконные действия по оформлению документов являются преступлением.

    Схемы с участием должностных лиц

    Чиновники государственных органов редко участвуют в незаконных схемах, но такие ситуации тоже бывают. Это могут быть сотрудники Пенсионного фонда, которые «закрывают глаза» на явную фальсификацию документов, поданных за определенную плату. Иногда привлекаются сотрудники банка, наделенные полномочиями утверждать ссуды.

    Есть случаи противоправной деятельности врачей (гинекологов и педиатров). Эти люди выдают фиктивные свидетельства о беременности и родах. На их основании впоследствии реестр оформляет справки на несуществующих детей.

    Какая бы схема ни использовалась, если получение единовременного пособия по беременности и родам является незаконным, виновные будут привлечены к ответственности. Любое использование платежа в целях, не указанных в регламенте, является преступлением.

    Ипотека и жилищные займы

    Также очень популярна схема взыскания семейных активов через ипотеку или кредитные договоры. Возможны способы получения денег независимо от держателей сертификатов или с привлечением соответствующих организаций. При самостоятельной реализации этой схемы получатель выплаты ведет переговоры с родственниками или близкими людьми, владеющими достойным жильем. Впоследствии заключается договор о получении кредита и купли-продажи с привлечением средств материнского капитала. Документы подаются в Пенсионный фонд.

    Перечислив деньги на счет продавца, он переводит их владельцу сертификата, который досрочно погашает взятую у него ссуду и оставляет себе сумму материнского капитала. Есть только начисления на проценты по ипотеке на период зачисления. Практически нет улучшения жилищных условий семьи.

    Эту схему также внедряют многие специально открытые для этого организации, в том числе микрофинансовые. Предлагают заключать договоры жилищного кредита, даже в рассрочку, с привлечением средств по справке. В результате приобретаются неподходящие объекты или небольшие доли прав на них.

    Читайте также: Какое наказание за мошенничество, статьи УК РФ

    Поступающие в Пенсионный фонд средства делятся между организацией и владельцем справки. Иногда последние могут получить очень небольшую сумму.

    Сотрудники таких агентств сознательно ищут семьи среди малообеспеченных слоев населения. Это люди, страдающие алкогольной и наркотической зависимостью или люди, находящиеся в тяжелом материальном положении. Эти «настоящие» деньги люди готовы отдать свой сертификат и подписать все необходимые документы за очень небольшую плату, в десять раз меньше установленной законом.

    Наказание за обналичивание материнского капитала

    Вероятность того, что когда вы получите единовременную выплату по беременности и родам, вы получите только небольшую часть денег или даже потеряете все свои средства, — это не единственный риск, на который вы берете, когда решаете устроить такую ​​аферу. Использование материнского капитала не по назначению, кроме тех, для которых он предназначен, противоречит законодательству Российской Федерации. Если вы решите собрать средства и потратить их на личные нужды, вы будете привлечены к уголовной ответственности. А вот какое наказание вас ждет:

  • Условный срок, если МК был потрачен на покупку недвижимости, но при этом о нем была дана ложная информация.
  • Штраф от 100 до 500 тысяч, лишение свободы или исправительные работы до 5 лет, если владелец справки договорился с третьими лицами о проведении незаконных операций с капиталом материнской компании.
  • Лишение свободы и штраф до 1 миллиона рублей за подстрекательство или обман других лиц, имеющих право на МК.
  • Наказание за мошенничество с материнским капиталом очень суровое, не правда ли? Так стоит ли рисковать? Вы не только можете сесть в тюрьму и заплатить огромный штраф, вам еще придется вернуть государству всю сумму в полном объеме. К тому же вы навсегда потеряете право использовать материнский капитал даже по прямому назначению. Государство свято чтит свои интересы и наказывает тех, кто пытается это сделать. Известны случаи, когда люди были осуждены за попытку обналичить MK.

    Например, жительница Малоархангельского района осуждена на 2 года условно за присвоение 200 тысяч материнского капитала. Также ее обязали вернуть в Пенсионный фонд всю сумму и лишили права распоряжаться этими деньгами в дальнейшем. Житель Ростовской области не только потерял 50 тысяч рублей, когда собирал материнский капитал и был обязан вернуть все деньги, он получил 2 года с испытательным сроком в один год.

    Возможно, единовременное пособие по беременности и родам действительно могло бы стать хорошим подспорьем в вашей нынешней ситуации. И вообще, гораздо лучше иметь их сейчас под рукой, чем иметь возможность использовать их неизвестно сколько лет, особенно если учесть, какие «уловки» иногда использует правительство, как быстро обесцениваются сбережения. Однако помните, что любая схема вывода МК абсолютно незаконна. Вы сразу же попадаете под уголовную ответственность и рискуете получить судимость и потерять все эти средства. Кроме того, неизвестно, действительно ли компания, с которой вы связываетесь, даст вам деньги или возьмет их себе и оставит вас ни с чем. В последнем случае вы не только потеряете материнский капитал, но и должны будете вернуть всю сумму в Пенсионный фонд. Может, стоит еще подумать об использовании этих средств легально, например, на расширение жилплощади?

    Дополнительные вопросы

    За какие действия также могут привлечь к ответственности

    Помимо попыток мошенничества получить деньги из материнского капитала, юридическая ответственность распространяется и на других людей. А именно тем, кто ищет:

  • получение выгоды от этой субсидии незаконно.
  • Подделка относящихся к вам документов.
  • Подкуп чиновников за субсидию.
  • Читайте также: Как начинается мошенничество и заводится дело

    В судебной практике мошенничества с единовременной выплатой материнства есть примеры, когда уполномоченные должностные лица выдавали справку на получение единовременной выплаты бездетным матерям, а затем обналичивали эти деньги.

    За более чем десять лет предоставления этой субсидии правоохранительные органы собрали много информации о методах мошенничества. Обычно выявляют:

  • Благодаря незарегистрированным акциям жилье приобретено за счет материнского капитала.
  • Поддельные документы.
  • Факты несоответствия заявленной и фактической стоимости проживания или оказанных услуг.
  • Благодаря информации о фиктивных сделках.
  • Если есть подозрения, в отношении операции назначается прокурорская проверка. Если мошенничество будет доказано, транзакция будет отменена, деньги возвращены на счет ПФР, а виновные будут наказаны.

    Куда обращаться, узнав о нарушениях

    Вы можете сообщить о нарушении закона в полицию или прокуратуру. Также можно проинформировать ПФР, так как именно эта организация контролирует законность использования материнского капитала.

    Как не стать жертвой мошенников

    Первая и основная рекомендация — не пытаться собирать материнский капитал. В лучшем случае это приведет к потере большей части его суммы, а в худшем — обман будет раскрыт и вам придется заплатить намного больше. Также есть риск возбуждения уголовного дела.

    Если есть желание вложить материнский капитал в жилье, а ребенку еще нет 3-х лет, то в первую очередь нужно обратиться в банк. Это займет больше времени на оформление документов и утверждение кредита, но с точки зрения финансовых комиссий вариант с банком намного выгоднее.

    важно, что после выдачи кредита и погашения Пенсионным фондом необходимо выполнить юридическое обязательство — разделить приобретенное жилье между членами семьи, выделив детям адекватные доли. Делать это нужно после снятия громоздкости с корпуса. Без этого использование материнского капитала не будет считаться законным.

    Для тех, кто не может получить ссуду в банке, но нуждается в жилье, существует только кредитный союз. Среди всех кооперативов много, которые действуют в полном соответствии с законом.

    Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, нужно обратить внимание на несколько моментов:

  • кооператив должен иметь официальный статус кооператива (не ООО, а КТК). Официальный сайт кооператива и отзывы о нем можно найти на независимых ресурсах. Кооператив должен быть в бизнесе не менее 3 лет, чтобы иметь возможность получать прибыль от этих операций;
  • оформление документов на получение ссуды должно происходить в офисе кооператива. В небольшом поселке может не быть офиса, поэтому придется уехать в другой город. Не доверяйте кооперативам, у которых нет дома;
  • при подаче заявки на получение кредита необходимо внимательно ознакомиться с договором, особенно с обязательствами сторон: как долго кооператив будет передавать деньги продавцу, на какой срок предоставляется заем, какова стоимость услуг кооператива, есть ли они санкции;
  • с сотрудником кооператива необходимо полностью согласовать порядок проведения купли-продажи жилья с использованием кредита.
  • Если есть признаки мошенничества, вам следует прекратить сотрудничество с кооперативом. Даже если менеджер предлагает только собрать капитал, не покупая дом, вам не следует связываться с этой организацией. Например, если правоохранительные органы обнаруживают, что кооператив занимался незаконной деятельностью, все транзакции, совершенные через его ссуды, могут быть аннулированы.

    Поэтому еще раз повторим: не стоит обращаться в организации, предлагающие сбор материнского капитала!

    Можно ли законно купить жилье у родственников

    Закон не запрещает вкладывать капитал в покупку квартиры у близких, если они не являются супругами. В результате транзакция признается законной и не мошеннической. Однако оформить его нужно по всем правилам. В этом случае важным моментом является переоформление собственности.

    Например, многодетная женщина живет с матерью, у которой есть квартира. Они решили получить материнский капитал наличными. Для этого составляется договор купли-продажи квартиры. Деньги переводятся на счет матери. Далее вам необходимо сделать следующее:

  • освободить бывшего хозяина из дома;
  • зарегистрировать дочернее имущество продавщицы с детьми.
  • Если все будет сделано правильно, правоохранительные органы не найдут в такой «наличке» следов мошенничества. Однако сама закономерность связана с тем, что бабушка несовершеннолетних останется без крова. Ему придется искать другое место прописки, даже если в реальности он сможет жить с семьей.

    Внимание: Квартиры и дома, в которые вложены государственные деньги, могут быть перепроданы только с разрешения органа опеки и попечительства. Контакт с ними может привести к дальнейшей проверке законности использования сертификата.

    Как законно обналичить госпомощь

    Требования нормативных актов жесткие. Нарушителям грозит суровое наказание. Придется сесть в тюрьму, оставив детей на попечение близких или совершенно неизвестных. Но даже такая угроза иногда не перестает любить мам. Ведь далеко не каждый способен дать своим детям достоинство, а документ о праве на полмиллиона рублей открывает большие перспективы.

    Власти хорошо осведомлены о проблемах современных родителей. Таким образом, по инициативе Президента РФ с 01.01.18 г малообеспеченным семьям предоставлено право собирать капитал на справедливой законной основе. Правила описаны в статьях закона n. 418-ФЗ от 28.12.17г. Следующие:

  • на ежемесячную денежную квитанцию ​​может претендовать семья: в которой с 01.01.18 появился второй (усыновленный) ребенок;
  • оформлен уставный капитал по установленным правилам;
  • иметь доход, не превышающий 1,5 показателя прожиточного минимума на человека, установленного для региона проживания;
  • размер пособия равен прожиточному минимуму несовершеннолетнего в регионе зачисления;
  • государственная помощь предоставляется только детям с российским гражданством.
  • Совет: в случае смерти матери (отца) опекун ребенка может претендовать на пособие. Это право признается, если родители:

  • умер;
  • признаны пропавшими без вести или умершими;
  • лишены родительских прав.
  • Могут ли приставы арестовать и забрать социальный капитал

    Согласно Федеральному закону от 25.07.2012 г. 229 «Об исполнительном производстве», социальные пособия не входят в перечень средств, которые могут быть изъяты судебными приставами. Кроме того, фонды материнского капитала хранятся на счетах пенсионных фондов, поэтому их нельзя физически арестовать или украсть.
    Сертификат на материнский капитал — это не деньги, а право распоряжаться полученными деньгами. Исходя из этого, действия судебных приставов по изъятию материнского капитала будут признаны незаконными.

    Если судебные приставы изымают деньги, внесенные на ваш счет, это тоже незаконно. На любом этапе получения MSC это не ваши деньги, а государственные деньги, вы только решаете, как ими распорядиться.

    Рейтинг
    ( Пока оценок нет )
    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Правосудие в Российской Федерации - юридические проблемы и их решения
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: