Проверить полис ОСАГО на подлинность РСА — алгоритм действий и советы

Все договоры ОСАГО, заключенные после 1 сентября 2014 года, регистрируются в единой автоматизированной информационной системе Российского союза автомобильных страховщиков. Страховые компании должны загрузить данные в базу данных в течение 1 рабочего дня с момента заключения договора. Таким образом, любое застрахованное лицо, имеющее данный документ на руках, может проверить подлинность полиса ОСАГО в базе данных РСА. Аутентификация позволяет предотвратить ущерб от действий мошенников.

Мнение эксперта

Мария Скорая помощь

Страховой эксперт

Калькулятор ОСАГО

В Российской Федерации участились случаи мошенничества с ОСАГО. РСА запустил специальный онлайн-сервис для проверки подлинности электронных и бумажных полисов (с 1 сентября 2014 года заключенные договоры вносятся в единую автоматизированную базу данных).

Страхователи смогли выявить фальшивые полисы или неточности и ошибки, которые помешали бы им получать выплаты в случае наступления страхового случая. Ложный полис или наличие ошибок приравнивается к отсутствию ОСАГО.

Способы проверки на подлинность полиса ОСАГО в базе РСА

Главное не просто стать обладателем полиса ОСАГО, а убедиться, что он оформлен по всем правилам.

Все автовладельцы, зайдя на сайт РСА, могут убедиться, что информация была правильно передана в реестр застрахованных автомобилей. Для этого можно, например, по номеру полиса узнать, каков статус выданного бланка, или определить статусный номер автомобиля. Или наоборот, по госномеру автомобиля, VIN номеру кузова найдите номер выданного полиса и всю необходимую информацию о водителе.

Для своего спокойствия вам необходимо иметь все данные компании — страховщика и уметь контролировать форму Полиса, чтобы быть уверенным, что у вас на руках действующий документ, а не поддельный. Для этого мы предоставляем подробную информацию о том, как проверить подлинность страховой компании и документа ОСАГО.

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

Любая деятельность, связанная с денежными вопросами, всегда привлекала мошенников и авантюристов, которые непременно хотят поживиться за счет других людей.

Для защиты от таких мошенников в стране существует и отлично работает сайт реестра РСА, где с ним можно ознакомиться в любое удобное время для всех автовладельцев:

Это далеко не полный перечень данных, которые можно посмотреть в Едином реестре страховых полисов АСПС.

Узнать какой автомобиль застрахован по серии и номеру страхового полиса

Чтобы увидеть, на какое транспортное средство выписан страховой полис, просто зайдите на сайт PCA, введите серию полиса, номер и требуемую дату подачи заявления в соответствующие поля.

Проверить машину по полису в базе ППШ

После проверки выдаются данные о застрахованном автомобиле:

1. знак государственной регистрации;
2. ВИН-код;
3. статус договора страхования на дату запроса;
4. наименование организации, подписавшей договор.

Вам нужно будет все тщательно проверить и убедиться, что документ работает правильно.

Все страховщики, имеющие лицензии на оказание данных услуг, перечислены в таблице дел и обязаны не позднее следующего рабочего дня, считая с даты подписания договора, внести необходимые сведения о страховании. ОСАГО) в базе данных АИС. Все автомобили, застрахованные на территории РФ с действующими страховыми полисами, должны присутствовать в реестре РСА.

Фальшивые бланки

Поддельные полисы продаются многочисленными «адвокатами», выдающими себя за солидные фирмы. Мол, могут оформить документы без прописки или в другом регионе и по более выгодной цене. Очень часто предложения мошенников кажутся убедительными и логичными, заманчивыми в пользу водителя. Например, зачем переплачивать за дорогой московский полис, если можно получить точно такой же, но в другом регионе и за меньшие деньги? То, что политика лживая, выясняется уже постфактум.

Пользуйтесь едиными компьютерными онлайн-базами и обязательно проверяйте страховую историю.

Причины появления недействительных полисов

Стоимость страховки относительно высока. Это порождает желание спасти водителя. Например, при увеличении страхового коэффициента бонус-малус в результате двух и более страховых выплат в год стоимость официальной страховки увеличивается в 2 раза. Со штрафным коэффициентом цена может быть еще выше. Многие компании предлагают страхование с меньшими штрафами или без них. Мол, они «сгорают» при переходе в другую компанию. На самом деле нет, все страховые полисы занесены в единую базу. Если данных политики нет в базе данных, политика недействительна.

Различия и сходства между настоящим полисом ОСАГО и поддельным ОСАГО

Поддельный полис может выглядеть точно так же, как настоящий. Современная полиграфия позволяет печатать очень качественные подделки. Но есть некоторые отличия:

Эти признаки также легко подделать, реальная защита обеспечивается только проверкой официальных баз данных.

Фальшивые электронные полисы

Наиболее распространенные поддельные полисы даже не имеют печатной версии. Это полисы, оформленные онлайн через компании, не имеющие реальной лицензии на страховую деятельность, или через мошеннические сайты, дублирующие данные реальных страховых компаний.

Теоретически онлайн-версии достаточно, чтобы презентовать прямо с экрана смартфона. Но в правилах четко указано обязательное наличие страховых документов на бумажном носителе. Это создает некоторую двусмысленность.

Обладатели цифровых страховок выходят из положения, просто распечатывая документы на обычном принтере. Если е-ОСАГО была оформлена правильно, этого достаточно. Но если вы попались в ловушку мошенников, ждите штрафов за переезд без ОСАГО. В последние годы на автомагистралях появились умные камеры, которые распознают номера автомобилей, сравнивают их с компьютерной базой данных и выписывают штрафы владельцу транспортного средства.

Чтобы узнать, есть ли у вас эти штрафы, зайдите на сайт Госуслуг, введите свои данные и перейдите в раздел автовладельцев. Бывают случаи, когда именно через штрафы владелец узнает, что страховка на машину не оформлена.

Также рекомендуется проверить информацию о штрафах и налогах для владельцев автомобилей после продажи автомобиля. Если новый владелец вовремя не зарегистрируется, штрафы будут на его имя; Формально машина принадлежит вам. В таких случаях вы можете снять автомобиль с учета или даже отправить на свалку.

Проверка полиса ОСАГО по номеру в базе РСА

Лучше всего проверить страховой документ по номеру на официальном сайте. Процедура займет короткое время, для этого необходимо подготовить страховой бланк, зайти на нужную страницу сайта РСА и воспользоваться поисковиком, подставив запрашиваемые данные.

Проверить полис по номеру в базе данных PCA

Причем порядок одинаков: для выдаваемых в офисе страховой компании и полученных через интернет серия выдаваемых дистанционно для всех документов одинаковая (ХХХ).

После получения ответа с чеком нормальным статусом считается «размещено у страховщика». Но не забывайте, вы также должны проверить, на какой автомобиль оформлен этот полис, чтобы быть на 100% уверенным, что вам не выдали дубликат или подделку.

Проверка подлинности полиса по данным автомобиля: госномеру, VIN или номеру кузова

Подлинность полиса легко проверяется по госномеру автомобиля, номеру VIN, номеру шасси или кузова, хотя последние уже не считаются серьезной проверкой, ведь их можно заменить.

Проверить полис по данным автомобиля

Как и в предыдущих случаях, для проверки полиса нужно зайти на страницу сайта ППШ и наоборот, т.е. Из данных автомобиля мы получаем информацию о вашем страховом полисе. На выбор можно ввести один из запрашиваемых параметров, но наиболее полную информацию дает ВИН-код. Данные не всегда находятся по госномеру, но это уже зависит от вашей страховой компании (некоторые не вносят такие данные в реестр).

В результате проверки появляется сообщение, содержащее информацию о:

Во-вторых, вы также можете проверить здесь водителей, перечисленных в этом документе, для этого вы должны вставить серию и номер удостоверения на право управления транспортом на определенных линиях и, если человек действительно включен в страховку, вы получите ответ системы: «Водитель с указанным удостоверением, допущенным к управлению по договору ОСАГО, выделен в таблице».

Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)

Согласно Постановлению Банка России от 14 ноября 2020 г. № 4191-У, сайты всех страховых организаций и профессиональных объединений страховщиков должны обеспечивать бесперебойную и бесперебойную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронной форме. Поэтому автовладельцы могут оформить или продлить страховку на следующий год, не выходя из дома. Процедура выдачи документа в онлайн-сервисе подробно описана во многих источниках; Здесь мы не будем касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности документа, выданного удаленно через Интернет.

Для всех страховых компаний России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Э-ОСАГО в интернете данные страховки сразу вносятся в АИС РСА, только если система сильно загружена, то этот процесс может занять один, максимум два дня. В этом случае после ожидания сделайте еще один запрос.

Когда вы уверены, что данные были переданы в базу, зайдите на сайт АКП, в специальном поле укажите серию (XXX — всегда для полисов, оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Проверить полис по номеру в базе данных PCA

Вы увидите статус полиса «есть у застрахованного», можете быть уверены, что ваша страховка действительна.

Но при появлении следующих сообщений, которые считаются недействительными состояниями, следует немедленно обратиться в страховую компанию:

Еще есть вероятность, что вы увидите это: «расположено страховщиком», что означает, что данные еще не были обновлены в базе данных PCA, зайдите на сайт чуть позже и обязательно измените.

Ингосстрах: проверить полис КАСКО

Даже при покупке страховки в таких надежных компаниях, как Ингосстрах, необходимо проверять полис КАСКО сразу после его получения. В этой статье мы объясним, почему это играет такую ​​важную роль, а также как проверить и избежать поддельных контрактов.

Вы получите ответы на наиболее часто задаваемые вопросы:

Для многих автолюбителей новость о том, что они ездят по поддельному полису, становится настоящим сюрпризом. Как правило, это обнаруживается после того, как человек попал в аварию. Большинство водителей даже не задумываются о необходимости проверки ШЛЕМ Ингосстрах, особенно если он был приобретен в представительстве самой страховой компании. Однако проверка полиса КАСКО Ингосстраха или любой другой компании убережет вас от печальных последствий.

Что может грозить водителю, который ездит с поддельным документом?

1. Отказ в оплате или ремонте.

Приобретая КАСКО, владелец надеется максимально защитить автомобиль от повреждений и угона. Если у вас на руках фальшивый полис, то он не имеет юридической силы и страховая компания имеет право отказать в обслуживании при наступлении страхового случая. К сожалению, чаще всего при запросе выплат оказывается, что страховка поддельная. Нужно проверять полис КАСКО Ингосстрах только во избежание подобных проблем.

2. Финансовые потери.

Помимо потери денег, потраченных на покупку страховки (а по КАСКО это порой довольно значительная сумма), вам придется еще и ремонтировать машину своими силами.

3. Восстановление скидки за безаварийную езду.

При расчете КАСКО к каждому водителю применяется система индивидуальных скидок. Правило таково: если вы не застрахуетесь в течение года, ваши персональные скидки перестанут действовать, а значит, в будущем полис будет стоить дороже.

Согласитесь, перспективы выглядят не очень красиво, а добавленные нервы и стресс уж точно не стоят пяти минут, которые вы потратите, просматривая полис КАСКО Ингосстраха по номеру. Ниже мы покажем вам, как это сделать.

Рассчитать стоимость ШЛЕМ Ингосстрах онлайн

CASCO Original Accord: особенности, на которые стоит обратить внимание.

В отличие от ОСАГО, покупка которой обязательна для всех автовладельцев, правила КАСКО законодательно не регламентированы. Что это значит?

Даже при обращении в официальное представительство Ингосстраха в обязательном порядке сверяться с полисом КАСКО. Недобросовестные страховщики часто продают поддельные документы через офисы страховых компаний. Внимательно изучите полученную форму, еще на этапе проверки данных есть возможность выявить подделку.

Что обязательно присутствует в каждом полисе КАСКО?

1. Штрих-код. Это уникальный признак, по которому страховым представителям легко найти номер бланка.
2. Полное название компании и реквизиты.
3. Подпись агента и страховая печать. Без них политика недействительна. Печать может быть черной (автоматически размещается на бланке при печати документа) или обычной синей.
4. Информация об автомобиле и водителях. В отличие от ОСАГО, полис КАСКО содержит все данные автомобиля. Внимательно сверяйте их с документами, чтобы потом не возникло проблем.
5. Некоторые компании также используют различные степени защиты, чтобы бланк можно было отличить от подделки. Это могут быть водяные знаки или специальные волокна.

За 9 лет нашей работы мы научились определять фальшивый документ невооруженным глазом или на ощупь. Если вы хотите быть уверены в подлинности вашей страховки, вы можете обратиться к нам для оформления. Для наших клиентов мы всегда готовы выбрать лучший вариант среди более чем 20 страховых компаний. А для тех, у кого уже есть договор на руках, рассказываем, как проверить подлинность полиса КАСКО по номеру в Ингосстрахе.

Где осуществляется проверка страховки.

Иногда всех вышеперечисленных признаков недостаточно для установления подлинности бланка. Единственный действительно точный вариант проверить КАСКО Ингосстрах – позвонить в справочную службу страховой. Ни одна компания не передает базу КАСКО ни в ГИБДД, ни в ППШ, поэтому проверка через сайт невозможна. Страховая компания сама отслеживает все бланки и договоры, и они могут с гарантией сказать, в каком состоянии ваш документ. Обратите внимание, что проверка может быть выполнена только по страховому номеру. Ни номерной знак, ни фамилия, ни VIN не помогут установить подлинность.

Три простых шага, чтобы проверить полис КАСКО в Ингосстрахе:

1. Звонок в службу поддержки. Многоканальный номер телефона можно найти как в полисе, так и на сайте компании.
2. Укажите номер полиса и дату заключения договора.
3. Дождитесь ответа оператора. Если документ с названным вами номером не будет найден в базе данных или будет считаться утерянным, вы будете проинформированы соответствующим образом.

Остерегайтесь мошенников, которые создают платные сайты для консультации по страхованию: КАСКО входит в список добровольных продуктов, поэтому общих баз нет. Еще раз подчеркнем, что ознакомиться с полисом КАСКО Ингосстрах по номеру можно только через звонок в службу поддержки. Если вы купили брокерский полис, вы можете запросить информацию об агентстве у оператора. Например, Ингосстрах, как и многие другие надежные компании, подтвердит наличие договора с нашей .
КАСКО на автомобиль позволит отремонтировать автомобиль или купить новый без серьезного ущерба для личного или семейного бюджета.

Страхование автомобиля КАСКО является добровольным. В отличие от полиса ОСАГО, он не предполагает возмещения ущерба, причиненного в результате ДТП транспортным средствам, а также здоровью и жизни участников ДТП, однако страхование КАСКО защитит Ваш автомобиль от непредвиденных событий. Автострахование КАСКО позволяет застраховать свой автомобиль от большинства возможных рисков по данному виду страхования, то есть вы получите компенсацию в случае угона, полной гибели и повреждения автомобиля.
Вы получите страховое возмещение по страховке Автокаско в случае повреждения или утери автомобиля в следующих ситуациях:

Полный перечень страховых рисков, которые могут быть включены в ваш полис КАСКО на новый автомобиль или транспортное средство с пробегом, указан в правилах страхования

Если вы попали в аварию или столкнулись с другими проблемами, на которые распространяется ваш полис КАСКО, позвоните нам. Наш оператор предоставит вам полную информацию о последующей процедуре.

Как оформить страховку с гарантией подлинности.

С ростом популярности КАСКО увеличивается и количество мошенников. Это особенно актуально для таких крупных городов, как Москва, где политические точки зрения можно найти на каждом углу. Рекомендуем внимательно подойти к выбору места приобретения страховки и хотим дать несколько советов, где лучше оформить КАСКО:

1. Старайтесь не покупать полис онлайн.

Большая часть мошеннических схем реализуется через Интернет. И хотя страховые компании предлагают удобную услугу регистрации в сети, все же выгоднее обратиться в офис. Ингосстрах предъявляет массу требований к водителям, желающим самостоятельно заключить договор онлайн, поэтому купить электронный ШЛЕМ сможет далеко не каждый.

2. Избегайте процедур в сомнительных агентствах, офисы которых находятся в подвале.

Согласитесь, гораздо приятнее оформить страховку в уютном офисе, а не в маленькой комнате, расположенной в пристройке жилого дома. Такие страховые агенты не дают гарантий, что они не исчезнут в любой день, забрав при этом ваши деньги. Если по каким-то причинам вы уже купили страховку в одном из этих мест, не поленитесь свериться с полисом КАСКО Ингосстраха по номеру.

3. Не покупайте КАСКО у агентов, работающих вне офиса (на дому), особенно если вы обращаетесь к ним впервые.

Многие страховые агенты в Москве и области работают без привязки к офису. Брать с ними полис довольно рискованно, если вы не знаете человека лично и не можете быть уверены в его порядочности. Есть и другие гораздо более удобные способы купить КАСКО.

Если вы ищете действительно надежное агентство, мы рекомендуем вам связаться с нами. Мы поможем оформить полис КАСКО как дистанционно (с бесплатной доставкой на дом), так и в нашем офисе возле метро Перово. Это даст вам два преимущества: купить в надежном месте или сэкономить деньги. Для тех, кто предпочитает официальные офисы страховых компаний, мы также предлагаем услугу оформления договора с нашей помощью, но в удобном для вас месте. Мы оказываем информационную поддержку всем нашим клиентам в течение всего срока действия полиса, чтобы вы могли быстрее получить оплату или направление на ремонт.

Визуальная проверка полиса

Ежегодно перед получением страхового полиса непосредственно в офисе компании уточняйте у самой организации, нет ли она в черном списке страховщиков и есть ли у нее действующая лицензия. Например, вы давно и успешно сотрудничаете с одной и той же компанией и привыкли доверять им страхование своего автомобиля, но не следите за новостями страховщиков. И эта организация перестала быть прибыльной и обанкротилась, но по инерции продолжает выдавать бланки полисов, которые точно не будут действительными. В конце концов, вы должны вкладывать свои деньги в надежные учреждения. Возьмите это за правило и только убедившись в надежности, смело можете продлевать договор автострахования.

Мнение эксперта

Валерий волков

Страховой эксперт

Купить eOSAGO через PCA

Чтобы не попасться на недобросовестного менеджера компании, который может передать вам ложный полис, мы объясним, как проверить форму самостоятельно.

Начнем с визуальной проверки того, что нужно знать и на что обращать внимание при получении страхового полиса в офисе компании.

1. Это всегда документ строгой отчетности, сквозь просвет видны буквы ППШ, они расположены по всему полю бланка;
2. Наличие встроенной металлической полосы на обратной стороне бланка и выпуклых цифр номера;
3. Размер бланка нестандартный и немного длиннее (5-10 мм), чем обычный формат бумаги А4;
4. Наличие красных ворсинок по всему листу.

Этой информации достаточно, чтобы быть уверенным в подлинности бланка ОСАГО.

Не забывайте, что данные вашей страховки должны появиться в реестре РСА, поэтому не поленитесь и через два дня зайдите на официальный сайт, проверьте свой полис в базе данных страховщика .

В то же время необходимо проверить всю информацию, введенную в вашем документе, чтобы избежать проблем в будущем.

Как самостоятельно определить подлинность полиса

Подлинность бумажного полиса можно определить визуально и через интернет, электронного ОСАГО — только через интернет. В обоих случаях клиент получает платежную квитанцию ​​(форма А7).

Бумажного

Признаки первоначального полиса:

Для проверки подлинности полиса с помощью QR-кода необходимо установить Европротокол на смартфон или планшет.

Информация о закупке бумаги ОСАГО (в форме строгой отчетности) отображается в системе в течение суток.

Электронного

Признаки поддельного полиса е-ОСАГО:

Информация о покупке е-ОСАГО моментально отображается в системе.

Ознакомление с лицензией страховщика

Проверка лицензии страховщика – важнейшая составляющая при заключении договора автострахования. Никто не хочет просто отдать кому-то свои деньги и не получить взамен требуемый, качественный и нужный товар или услугу.

В свое время на страховом рынке появилось много недобросовестных компаний, которые оформляли фальшивые полисы и не вносили данные в базу РСА, поэтому очень важно знать, кому вы доверяете свои деньги. Что является гарантией подлинности выданного документа.

В соответствии с требованиями Федерального закона № 214-ФЗ сформирован перечень страховщиков, добросовестно выполняющих требования этого документа. Этот справочник организаций постоянно корректируется, а потому вы можете быстро отслеживать выбранную страховую компанию, принимая своевременные меры.

Делать это нужно регулярно и только на официальном сайте ЦБ РФ, где представлена ​​Таблица Тем страхового бизнеса, именно здесь проверяются страховые компании с действующими лицензиями. Кроме того, вы также можете просмотреть различные финансовые показатели, коэффициент устойчивости компании и статистику за последний год.

Образец жалобы в Центробанк

Информация на сайте ЦБ РФ обновляется только после внесения организации в черный список для отзыва лицензии, поэтому для получения актуальной информации о страховщике рекомендуем обращаться к этим спискам, если вашей компании там нет можно смело покупать полис.

Что делать, если проверка не дала результатов

Давайте рассмотрим возможные примеры того, почему политика не ищется в реестре PCA.

Ситуация 1

Полис, полученный через Интернет, должен быть немедленно загружен в реестр андеррайтеров, но из-за технических сбоев загрузка может быть задержана. Нужно попробовать проверить через какое-то время, если вы ранее проверяли страховую компанию и уверены в ее надежности, данные обязательно появятся в ППШ через какое-то время.

Ситуация 2

Страхового полиса, полученного после посещения компании, нет в реестре РСА, поэтому нужно звонить, но лучше еще раз посетить офис и уточнить информацию, заполненную в документе. Возможно, менеджеры компании допустили опечатку при внесении данных в реестр полиса. Это происходит, если работники не добросовестно выполняют свои обязанности. После внесения уточнений, через сутки, максимум двое, ваши данные должны появиться в базе данных ППШ.

Проверяя полис ОСАГО, вы обнаружите, что у страховой компании нет лицензии на осуществление данной деятельности, тогда вам нужно срочно обращаться в суд, а заодно сразу оформлять другой документ в уже проверенной компании.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Очень неприятный момент при оформлении страховки, это когда вы получаете на руки фальшивый документ, тогда вам следует сразу же обратиться в ближайшее отделение внутренних дел и написать на вас заявление о мошенничестве и так же оформить новое в официальной компании и проверенное.

вы можете сделать это прямо сейчас, сохранив изображение на рабочий стол.

Что делать с поддельным полисом

Если выяснится, что полис ненастоящий, его больше нельзя использовать; это незаконно и грозит штрафом. В случае обнаружения мошенничества необходимо:

1. Соберите все документы и обратитесь в страховую компанию, затем в полицию.
2. Покупателя попросят предоставить всю информацию о сделке и описать продавца.
3. Если факт подлога выявился на этапе проверки, пока агент находится рядом, следует немедленно вызвать полицию и попытаться задержать нарушителя.

Статья по теме: Характеристики мини-ШЛЕМА
Материальная компенсация за мошенничество будет выплачена только в том случае, если мошенника удастся задержать. Для страхования КАСКО придется снова заключать договор, уже с реальной страховой компанией.

Мошенники часто используют страховые полисы для получения прибыли. Вы должны быть внимательны, пользоваться услугами проверенных агентов и контролировать процесс составления договора.

Видео по теме статьи